La ganancia neta de HSBC se duplicó con creces a $ 18,100 millones en los seis meses que terminaron en junio, un fuerte aumento en comparación con los $ 9,000 millones en el mismo período del año anterior.
El beneficio antes de impuestos del banco aumentó un 147 % interanual hasta los 21 700 millones de dólares, frente a los 8 780 millones de dólares del primer semestre de 2022.
Esta cifra incluye una reversión de 2100 millones de dólares de un deterioro relacionado con la venta planificada de sus operaciones de banca minorista en Francia, así como una ganancia provisional de 1500 millones de dólares por la adquisición de Silicon Valley Bank UK.
A la luz de los sólidos resultados, el directorio de HSBC aprobó un segundo dividendo provisorio de $0.10 por acción y anunció una recompra de acciones adicional de hasta $2 mil millones, que “esperamos comenzar en breve y completar dentro de tres meses”.
Cuando se le preguntó cuándo podría volver el dividendo del banco a los niveles previos a la pandemia, el director ejecutivo Noel Quinn dijo a “Capital Connection” de CNBC que “si todo va según lo planeado este año, deberíamos estar por encima de nuestro nivel de dividendo previo a la pandemia”.
HSBC pagó un dividendo total de $0,51 en 2018 y $0,30 en 2019.
Para 2022, el banco ya ha declarado dos dividendos provisorios de $0,10 cada uno, lo que eleva el monto total de los dividendos pagados a $0,20. Quinn dijo que “nuestro dividendo provisorio final al final del año será el saldo para llevarnos a una tasa de pago del 50 %”.
En marzo, la rama británica de HSBC, el banco más grande de Europa por activos, compró SVB UK por £1 (1,21 dólares), en un acuerdo que excluye los activos y pasivos de la empresa matriz de SVB UK.
Los ingresos aumentaron un 50 % interanual a 36.900 millones de dólares en el primer semestre, lo que, según HSBC, se debió a mayores ingresos netos por intereses en todos sus negocios globales debido a las subidas de tipos de interés.
Los ingresos netos por intereses para el primer semestre se ubicaron en $ 18,300 millones, un 36 % más que el año anterior, mientras que el margen de intereses neto fue 46 puntos base más alto en 1,70 %.
El sólido desempeño se debió al fuerte crecimiento de los ingresos en todas las líneas de negocios y todas las áreas de productos, dijo el CEO. “Ciertamente, hay un elemento de tasas de interés ahí. Pero también hay un buen crecimiento en nuestros ingresos por comisiones e ingresos comerciales”.
Sólido segundo trimestre
Solo para el segundo trimestre, HSBC superó las expectativas de los analistas al reportar un aumento del 89% en las ganancias antes de impuestos en el segundo trimestre.
La ganancia antes de impuestos para el trimestre terminado en junio fue de $8,77 mil millones, superando las expectativas de $7,96 mil millones.
La utilidad neta fue de $6.64 mil millones, superando los $6.35 mil millones esperados en las estimaciones de los analistas recopiladas por el banco, aumentando un 27% en comparación con el mismo período del año anterior.
Los ingresos totales del segundo trimestre fueron de $16,710 millones, un 38 % más que los $12,100 millones del mismo período del año anterior.
Las acciones de HSBC que cotizan en Hong Kong subieron un 1,23% tras el anuncio.
Aquí hay otros aspectos destacados de la tarjeta de informe financiero del banco:
Los ingresos netos por intereses llegaron a $9,300 millones en el segundo trimestre, en comparación con $6,900 millones en el mismo período del año anterior.
El margen de interés neto, una medida de la rentabilidad crediticia, aumentó 43 puntos básicos interanuales hasta el 1,72 % en el segundo trimestre de 2023.
En el futuro, HSBC también ha planteado un objetivo de rendimiento clave, pronosticando un rendimiento a corto plazo sobre el capital tangible del 12 %, en comparación con su objetivo anterior del 9,9 %.
De hecho, Quinn dijo que en los próximos dos años, HSBC espera un rendimiento de “mediados de la adolescencia” sobre acciones tangibles, y agregó que “esta es una entrega de ganancias y rendimiento de base amplia”.
Él ve el crecimiento futuro de HSBC proveniente de la banca corporativa, así como de la riqueza internacional y la banca minorista internacional para los ricos.
“Estamos invirtiendo en áreas que impulsarán el crecimiento más allá del régimen de tasas de interés que existe hoy. Mi trabajo es diversificar los ingresos. Y creo que estamos comenzando a mostrar evidencia de eso y continuaremos invirtiendo para diversificar los ingresos”.
