Cómo comprar acciones de Santander (SAN) en España 2024

1. eToro

eToro es una de las redes sociales de inversión más destacadas, con la misión de mejorar los conocimientos y la actividad de los inversores en materia de finanzas. Desde su creación en 2007, eToro se ha convertido en la principal plataforma de inversión para operadores principiantes y experimentados, con una base de usuarios de más de 17 millones. Puede leer nuestra revisión completa de eToro aquí.

Seguridad y privacidad

A la hora de elegir una plataforma de inversión, la seguridad es uno de los principales factores a tener en cuenta. Dado que eToro está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), puede estar seguro de que sus fondos y datos personales están seguros. Además, eToro SSL encripta todos los envíos para protegerse de los hackers que intentan interceptar información confidencial. Por último, la plataforma cuenta con autenticación de dos factores (2FA) para garantizar la seguridad de las cuentas de los usuarios.

Tasas y características

Tanto los inversores inexpertos como los experimentados pueden aprovechar la amplia biblioteca de métodos de operación de vanguardia de eToro. Por ejemplo, los principiantes en las operaciones pueden aprovechar el CopyTrading disponible en eToro, ya que les permite imitar las acciones de los operadores más experimentados. Aquellos con experiencia en operaciones se alegrarán de encontrar que eToro proporciona acceso a muchos mercados, como acciones, divisas y criptodivisas, todo desde una sola plataforma. Además, eToro es un servicio libre de comisiones. Sin embargo, la plataforma cobra una cuota mensual de 10 libras esterlinas por inactividad para promover las operaciones activas en la plataforma.

Pros

• Función de copia de operaciones
• Cifrado SSL para proteger la información de los usuarios
• La negociación está libre de comisiones

Cons

• Servicio de atención al cliente limitado

2. Capital.com

Capital.com, que se originó en 2016, es un excelente bróker multiactivo. Con más de 5 millones de usuarios, se ha consolidado como una plataforma de bajo coste con bajas tarifas nocturnas, spreads ajustados y 0% de comisión. Puede leer nuestra revisión completa de Capital.com aquí.

Seguridad y privacidad

Capital.com es una corporación con licencia de la FCA, CySEC, ASIC y NBRB dedicada a proporcionar la experiencia de trading más efectiva del mundo. Esto demuestra que los datos de los usuarios están asegurados y ocultos en Capital.com, ya que el sitio sigue criterios estrictos para lograr este objetivo. Capital.com se toma muy en serio la seguridad de los datos de los clientes, y una de las formas de hacerlo es cumpliendo las normas de seguridad de datos PCI.

Tasas y características

Capital.com ofrece una amplia variedad de servicios de corretaje sin coste alguno. Su política financiera es transparente. Todas las comisiones en las que incurra se le aclararán antes de que las pague. Los principales costes de Capital.com proceden de los cargos por diferencial, que suelen ser bajos en comparación con los de la competencia. La aplicación de trading móvil del broker cuenta con una herramienta impulsada por la IA que ofrece a los clientes información de trading personalizada mediante el empleo de un algoritmo de detección. Además, los clientes multilingües de Capital.com pueden ponerse en contacto con un representante por correo electrónico, teléfono o chat en vivo.

Pros

• Asistencia eficiente por correo electrónico y chat
• Integración de MetaTrader
• Negociación sin comisiones

Cons

• Mayormente restringido a los CFDs

3. Skilling

Skilling es un broker multiactivo con un importante crecimiento. El broker ofrece excelentes condiciones de negociación en cuanto a las características de la plataforma y los productos disponibles para los operadores experimentados. Skilling ofrece ahora operaciones de divisas, CFD, acciones y criptodivisas seis años después de su creación a los inversores individuales. Puede leer nuestra revisión completa de Skilling aquí.

Seguridad y privacidad

Al buscar un corredor como Skilling, es esencial comprobar la posición reguladora del corredor. Skilling está administrado por la Financial Conduct Authority (FCA) y la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Además, el dinero que los operadores depositan en sus cuentas de Skilling se mantiene en una institución financiera completamente independiente. Para lograr la máxima seguridad, Skilling sólo utiliza instituciones financieras de primer nivel para este fin. El capital de nivel 1 es la referencia del sector para medir la solidez de un banco.

Tasas y características

Skilling no cobra comisiones por operar con acciones, índices o criptodivisas. La plataforma cobra Spreads que varían en función de la acción, pero suelen ser muy razonables. Skilling ofrece dos opciones de cuenta distintas para la negociación de CFD de divisas y metales. La cuenta Skill Estándar tiene diferenciales significativamente mayores pero no tiene comisiones. La cuenta Premium cobra comisiones en las operaciones con metales al contado y CFD de divisas a cambio de unos diferenciales más reducidos. Además, Skilling ofrece una cuenta de demostración, aplicaciones móviles y un asistente de operaciones.

Pros

• Gran elección de plataforma
• Cuentas demo

Cons

• Altos diferenciales
• El servicio no está disponible en muchos países, incluidos Estados Unidos y Canadá.

Conozcamos al Santander con más detalle explorando su historia, estrategia y las formas en que genera ingresos.

Historia del Santander

En 1857, la reina española Isabel II firmó un real decreto por el que se autorizaba la puesta en marcha del banco soberano, actualmente conocido como Santander. Al principio, el banco facilitaba el comercio entre los puertos santanderinos del norte de España y América Latina. Con el paso de los años, amplió sus operaciones por todo el mundo y experimentó un enorme crecimiento a principios del siglo XX. 

Por ejemplo, la empresa duplicó sus activos hasta los 10 millones de pesetas entre 1900 y 1920. El banco consiguió acumular ingresos por valor de medio millón de pesetas sólo en 1917. Tras múltiples fusiones y adquisiciones entre 1920 y 2020, el banco se convirtió en una de las mayores instituciones financieras del mundo, con una capitalización bursátil de 56.020 millones. 

¿Cuál es la Estrategia del Santander?

El enfoque centrado en el cliente del Santander lo diferencia de muchos otros bancos. La empresa sigue las mejores prácticas sociales, medioambientales y de gobierno para hacer prosperar a las personas. El modelo de negocio del banco tiene tres principios básicos: orientación al cliente, escalabilidad y diversificación. 

Aunque la empresa atiende a casi 6,1 millones de clientes a través de la aplicación de banca móvil, obtiene el 44% de sus ingresos a través de las ventas online. Con una diversificación geográfica equilibrada entre los mercados emergentes y los maduros, la empresa se esfuerza por operar con eficacia y ofrecer los mejores productos y servicios. 

¿Cómo Genera Ingresos el Santander? 

El Santander gana dinero prestando servicios financieros sin fisuras a través de la red de sucursales, el teléfono y los canales digitales. Las principales áreas del negocio son la banca minorista, los mercados de inversión, la gestión de activos y la banca comercial y corporativa. La mayor parte de los ingresos del grupo proceden de Europa continental, Reino Unido, América Latina y Estados Unidos. El banco gestiona más de 660.000 millones de euros en créditos y 600.000 millones de euros en depósitos.

¿Cómo se ha Comportado el Santander en los Últimos Años?

La pandemia del COVID-19 hizo que el banco anunciara su primera pérdida. Su filial británica contribuyó en gran medida a la misma, por no hablar de que ya tenía problemas debido a una guerra de precios en las hipotecas que acabó con los márgenes. A finales de 2020, las acciones del Santander (LON: BNC) cotizaban a 138 peniques en la Bolsa de Londres.

Antes de la pandemia, el Santander había superado a sus competidores. Mientras que los bancos británicos se vieron muy afectados por el referéndum sobre el Brexit de 2016, el Santander sólo sufrió un pequeño golpe antes de rebotar hasta los 500 peniques.

Desde 2013, el valor de BNC se ha mantenido estable en 400-500 peniques, sin poder superar esa barrera. Aunque los fundamentales son más complejos, estos cambios pueden suponer una oportunidad para los inversores que utilizan el análisis técnico.

El análisis fundamental permite a los clientes evaluar el valor intrínseco del activo y calibrar si está infravalorado o sobrevalorado. Los analistas fundamentales examinan desde los factores macroeconómicos, como la industria y las condiciones económicas, hasta los componentes microeconómicos, como la eficiencia y la eficacia de la gestión de la empresa. 

Normalmente, los inversores tienden a encontrar los valores de variables como la relación precio-beneficio (P/B), los ingresos, la rentabilidad de los dividendos, los beneficios por acción (BPA), los flujos de caja, etc., antes de comprar una participación en una empresa. Entendamos qué significan estos términos y cómo contienen información valiosa para los interesados.

Ingresos del Santander

Los ingresos son el importe de las ganancias de las ventas durante un periodo específico, como un mes, un trimestre, un semestre o un año. Es un ingreso no ajustado que incluye todos los gastos incurridos por la venta de productos y servicios. Deducimos todos los costes directos e indirectos de la cifra de ingresos para calcular el beneficio neto de la empresa. A continuación se muestra una tabla que refleja los ingresos del Santander en los últimos años.

Fuente: Yahoo! Finanzas

Beneficio por Acción (BPA) del Santander

El beneficio por acción (BPA) refleja el beneficio neto asignado a cada acción en circulación de la empresa. Por lo tanto, el BPA te ayuda a encontrar la rentabilidad que puede tener cada acción. 

El BPA se calcula dividiendo los beneficios netos disponibles para los accionistas ordinarios entre el número medio de acciones en circulación a lo largo del tiempo. Además, es la métrica más popular para estimar el valor de las empresas. Los inversores suelen pagar más por los activos que tienen un mayor valor de BPA. El Santander ha informado de un BPA de 0,11 euros para el segundo trimestre de 2021.

Ratio P/B de Santander

El ratio P/B permite a los inversores comparar el valor de mercado de una acción con sus beneficios. En términos sencillos, te ayuda a saber si el precio refleja de forma justa el potencial de ganancias de la empresa. El análisis de la relación P/B es, sin duda, una forma simple de evaluar si las acciones están sobrevaloradas o infravaloradas. 

Los inversores pueden dividir el precio de mercado de una acción por su BPA para calcular la relación P/B. Mientras que el precio de las acciones del Santander es de 3,91 dólares y el BPA es de 0,35, la relación P/B se sitúa en torno a 11,05 en junio de 2021. Esto significa que el Santander tardará casi 11 años en recuperar su inversión. Por lo general, las acciones que tienen un ratio P/B inferior a 15 se consideran baratas.

Fuente: MacroTendencias

Rentabilidad de los Dividendos de Santander

La rentabilidad de los dividendos es el porcentaje del precio actual de las acciones de una empresa que paga como dividendo cada año. En esencia, aunque las empresas generen ganancias no atraen a los inversionistas, a menos que compartan dichas ganancias con los inversores pagándoles dividendos. Las compañías aplican diferentes políticas con respecto al desembolso de dividendos. Algunas pagan dividendos anuales mientras que otras pagan dos veces al año.

Por otro lado, las empresas en crecimiento suelen pagar dividendos más bajos en comparación con las empresas maduras. Sin embargo, una alta rentabilidad por dividendo no sugiere necesariamente una oportunidad de inversión atractiva. Podría darse el caso de que una empresa haya optado por pagar dividendos más altos en medio de la caída del precio de sus acciones para retener a las partes interesadas.

Si una corporación paga dividendos anuales de 1 centavo por acción y el precio de sus acciones es de 1 $, el rendimiento de los dividendos sería del 1%. En lo que respecta a la rentabilidad por dividendo del Santander, pagó un dividendo a cuenta de 2,75 euros por acción a pesar de registrar una pérdida neta de 8.770 millones de euros para el año 2020. La compañía paga dividendos dos veces al año.

Puedes encontrar la rentabilidad de los dividendos y otros índices financieros de una empresa en su portal web oficial o en el sitio web de tu corredor de bolsa.

Flujo de Caja del Santander

El flujo de caja es la cantidad neta de efectivo y equivalentes de efectivo que ingresan o salen de un negocio. El estado de flujo de caja refleja la capacidad de una empresa para mantener su liquidez para pagar deudas y respaldar los gastos operativos. Es uno de los factores fundamentales que vale la pena considerar antes de tomar una decisión final.

Una vez que la empresa cumple con todas sus obligaciones de gastos, dispone de flujos de caja libres, los cuales se utilizan para expandir el negocio o pagar dividendos.

Puedes encontrar los flujos de caja de una empresa en la sección de finanzas en su sitio web oficial. Es probable que el estado de flujos de caja también esté disponible en el sitio web de tu corredor de bolsa.

El flujo de caja libre de Santander mejoró de 31,2 mil millones de dolares en 2019 a 57,6 mil millones en 2020.

¿Por qué Comprar Acciones Santander?

Tras registrar una pérdida neta el año pasado, el banco se dispone a superar su objetivo de rentabilidad. Una de las razones para invertir en sus acciones es la gestión competitiva del Santander. Sus gestores tienen la capacidad y los recursos necesarios para mantener sus activos en marcha, independientemente de los acontecimientos geopolíticos.

Por ejemplo, el banco no ha suspendido el pago de dividendos a causa de la agitación pandémica, ni tiene intención de detener el pago de dividendos en el futuro. No obstante, los altibajos a corto plazo podrían seguir afectando a la rentabilidad del banco, ya que éste tardará algún tiempo en volver a estar en el buen camino. 

Como inversor, debes tener una cartera de inversiones bien diversificada que se ajuste a tus objetivos específicos, circunstancias y tolerancia al riesgo. Aunque la inversión no ofrece certezas, dominar los fundamentales puede ayudarte a tomar la decisión correcta. 

Hay al menos cinco cosas que debes tener en cuenta antes de comprar acciones del Santander o de apostar por cualquier otra empresa. 

1. Entender la Compañía

Dedicar el tiempo suficiente a investigar una empresa antes de comprar sus acciones es crucial. Asegúrate de que comprendes la empresa. Lo ideal es que inviertas en una empresa a la que sueles recurrir, sin embargo, no puedes basar tu inversión solo. Tienes que examinar cuidadosamente diferentes factores fundamentales, como el modelo de negocio, las fuentes de ingresos, el ratio de rotación, el potencial de crecimiento y los resultados anteriores, etc.

2. Comprender los Fundamentos de la Inversión

Antes de sumergirte en el mercado de valores, aprende los fundamentos de la inversión. Tener tus objetivos claramente definidos y una estrategia viable es de vital importancia para alcanzar tus objetivos deseados. Asegúrate de aplicar estrategias eficaces de gestión del dinero y diversificación de la cartera. Empieza con poca inversión y distribúyela en diferentes carteras para diversificar el riesgo. Lo ideal es que no inviertas más del 5% de tu capital total en una sola acción. 

3. Elegir Cuidadosamente al Corredor

La selección del corredor puede ser una tarea difícil, especialmente cuando eres nuevo en el trading con acciones. Sin embargo, una pequeña orientación puede facilitar bastante el proceso. A continuación, puedes encontrar algunos factores que deberías tener en cuenta antes de elegir un corredor. 

Empieza por comprobar su estado de regulación, ya que es uno de los elementos más críticos que hay que comprobar antes de dar el paso definitivo. Confirma si el corredor está registrado en la autoridad reguladora de tu país. La regulación de un corredor garantiza la seguridad de tus fondos. Por ejemplo, los corredores del Reino Unido ofrecen un seguro de indemnización a sus clientes en el registro del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS). Eso significa que, aunque un corredor se declare insolvente o en quiebra, tus fondos permanecen seguros. 

También puedes comprobar el coste de comprar y vender acciones a través de tu posible corredor. Debe ser competitivo en comparación con la media del sector. 

Un corredor fiable ofrece una asistencia al cliente eficaz. Intenta comunicarte con tu posible corredor para confirmar si resuelve tus dudas a tiempo. 

Además de ofrecer múltiples plataformas de inversión a través de diferentes canales, como la web, el PC y el móvil, tu posible corredor debe tener una amplia gama de acciones disponibles. Al menos, debería contar con tus acciones preferidas.

Por último, comprueba los aspectos técnicos de las operaciones de trading e inversión con tu corredor. Por ejemplo, si tu posible corredor permite el acceso gratuito a gráficos e indicadores. También podrías confirmar los tipos de órdenes admitidos, como stop loss, límite, trailing stops, etc. 

4. Decidir Cuánto Quieres Invertir

No es necesario comprar un número determinado de acciones o llenar toda tu cartera con una sola acción. Los inversores de éxito no guardan todos los huevos en la misma cesta. Por ejemplo, en lugar de comprar 25.000 dólares en acciones de una sola empresa, puedes diversificar el riesgo e invertir una cantidad igual repartida en cinco acciones diferentes. 

También puedes empezar comprando sólo una acción para hacerte una idea de lo que es poseer acciones individuales y si tienes la resistencia para aguantar las turbulencias. Puedes aumentar tu participación en la empresa cuando el precio por acción baje. 

5. Decidir un Objetivo Para tu Inversión

Analiza cuidadosamente los motivos de la inversión y elige los más urgentes para establecer el plazo y tu nivel de tolerancia al riesgo. Por ejemplo, si planeas ahorrar para tu jubilación, puede que quieras optar por una inversión a largo plazo. 

Mantener tu participación en una empresa durante años no debería ser un problema para ti. Además de recibir dividendos, puedes maximizar tu patrimonio a lo largo de los años con el aumento del valor de tus participaciones. Sin embargo, si compras acciones con tu dinero en efectivo para las necesidades diarias, es probable que tengas prisa por vender tu participación cuando el mercado pueda estar a la baja. En consecuencia, incurrirás en pérdidas en lugar de obtener beneficios. 

Recuerda, no inviertas el dinero que no puedas permitirte perder. Además, no se te ocurra comprar acciones con dinero prestado, a menos que conozcas bien cómo funciona el apalancamiento. 

El Santander es el mayor banco de España. Ofrece servicios bancarios personales y empresariales, así como servicios de leasing, factoring, corretaje de valores y fondos de inversión. Aunque se sabe que los bancos son una opción sólida para invertir, las catástrofes naturales, como la pandemia, pueden afectarles negativamente. 

El banco declaró la primera pérdida anual de su historia tras las provisiones por deudas incobrables y el deterioro de los activos en el marco de la pandemia de 2020. Sin embargo, en comparación con la crisis financiera de 2008, el Santander está más capitalizado ahora, y su extensión global puede ayudarle a mantenerse protegido contra las perturbaciones económicas localizadas. Puede que el banco deje de pagar dividendos durante algún tiempo, pero es probable que siga siendo una atractiva oportunidad de inversión en el futuro inmediato. 

Ahora bien, si crees que te gustaría comprar acciones del Santander, el proceso es sencillo. Sigue las pautas indicadas más arriba para encontrar un corredor adecuado y regístrate con él. Busca en la cartera de productos del corredor para encontrar las acciones del Santander y sigue adelante con plena confianza. 

Si todavía necesitas algo de tiempo antes de seguir adelante, no hay prisa. Tómate tu tiempo para leer nuestras opiniones de expertos sobre las acciones del Santander y explora otros recursos. También puedes utilizar una cuenta de demostración para practicar algunas habilidades de inversión si lo deseas.