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Cómo comprar acciones de ABN AMRO (ABN) en España 2022

Abn Amro (ABN)
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Autor: Shahid Ur Rehman Actualizado: May 24, 2022

ABN AMRO Bank es un banco holandés con sede en Ámsterdam (Países Bajos). Ofrece a sus clientes servicios de gestión de activos, banca de inversión, banca comercial, banca minorista y banca privada, y es uno de los mayores bancos de Holanda en términos de activos totales. El banco opera en el sector de los servicios financieros junto a otros bancos destacados, como ING Bank, Coöperatieve Rabobank y BNG Bank, entre otros. Sus recibos de depósito cotizan en Euronext Amsterdam (AEX), la bolsa de valores de los Países Bajos. El artículo explica cómo puedes comprarlas y proporciona información detallada sobre la empresa.

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Todo lo que Debes Saber Sobre ABN AMRO

Los inversores inteligentes evalúan una empresa en función de diversos factores y reúnen toda la información que pueden antes de invertir su dinero. Tener un conocimiento básico de la historia de una empresa, su estrategia empresarial, sus fuentes de ingresos y sus resultados anteriores puede ayudarte a determinar la idoneidad para tu inversión. También puedes llevar a cabo un análisis fundamental para calcular el verdadero valor de una acción analizando sus métricas financieras clave. 

Historia de ABN AMRO

ABN AMRO Bank se fundó en 1991 tras la fusión de Algemene Bank Nederland (ABN) y AMRO Bank. El banco es propiedad de su empresa matriz, el Grupo ABN AMRO. Un consorcio de tres bancos, Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group y Fortis, lo adquirió y se repartió entre las tres entidades. Sin embargo, durante la crisis financiera mundial de 2007-08, los bancos fusionados tuvieron problemas, lo que llevó al gobierno holandés a rescatar a Fortis y a dividir los activos holandeses del banco de Fortis y del banco RBS, controlado por el Reino Unido. En 2010, el gobierno holandés escindió legalmente ABN AMRO y liberó sus activos del RBS para formar ABN AMRO Group N.V. En 2015, el gobierno holandés emitió el 20% de las acciones del banco mediante una OPV en la bolsa de Ámsterdam. En Estados Unidos, las acciones cotizan en los mercados extrabursátiles. 

¿Cuál es la Estrategia de ABN AMRO?

La dirección de ABN AMRO identifica tres pilares estratégicos clave, que conforman la estrategia del banco: la experiencia del cliente, la sostenibilidad y la preparación del banco para el futuro. La estrategia de experiencia del cliente se centra en la digitalización de los servicios del banco para que los clientes puedan acceder a sus cuentas las 24 horas del día. El banco pretende apoyar a las empresas con modelos de negocio sostenibles mediante la financiación de proyectos de energías renovables. La economía circular y el cambio climático son otras áreas en las que el banco quiere desempeñar su papel, adelantando la financiación a las empresas implicadas. El objetivo estratégico de la dirección es prepararlo para el futuro optimizando su modelo operativo, reforzando el marco de cumplimiento y riesgo, y creando una plantilla cualificada. El banco espera ahorrar unos 700 millones de euros y limitar los costes a 4.700 millones de euros para 2024. 

¿Cómo Genera Beneficios ABN AMRO? 

Los ingresos del banco proceden principalmente de tres fuentes: los ingresos por intereses, los ingresos por comisiones y los ingresos por operaciones. La mayor parte de los ingresos por intereses proceden de los préstamos y anticipos a los clientes, la financiación de valores, los préstamos y anticipos a otros bancos y los derivados no comerciales para la cobertura del flujo de caja. Los ingresos por honorarios y comisiones proceden de los servicios de pago, las comisiones por seguros e inversiones, las comisiones por gestión de carteras y fideicomisos, y los servicios de valores y custodia. Los ingresos comerciales del banco incluyen la inversión en acciones y materias primas y los beneficios/pérdidas de las operaciones de divisas. 

¿Cómo se ha Comportado ABN AMRO en los Últimos Años?

La acción ha ganado alrededor de un 48%, al pasar de 8 euros el 8 de septiembre de 2020 a 11,862 euros (su máximo en un año) el 7 de septiembre de 2021. El punto más bajo alcanzado durante este periodo fue de 6,79 euros. 

Gráfico de 1 año de ABN AMRO (Fuente: Euronext.com)

Gráfico de 5 años de ABN AMRO (Fuente: Euronext.com)

La acción perdió alrededor de un 37% durante los últimos cinco años, al pasar de 18,775 euros a 11,834 euros. En enero de 2018, tocó su máximo de cinco años, siendo este de 28,18, y, desde entonces, se ha mostrado decreciente hasta alcanzar su mínimo, de 6,048 euros, en mayo de 2020. La acción recuperó parte de sus pérdidas tras alcanzar su mínimo de cinco años.

Análisis Fundamental de ABN AMRO

El análisis de las principales métricas financieras, como la relación P/B, los ingresos, los beneficios por acción, la rentabilidad de los dividendos y el flujo de caja, proporcionan una visión vital de la salud financiera de la empresa y son esenciales para determinar el valor razonable de una acción. 

Ingresos de ABN AMRO

Los ingresos de una empresa denotan la cantidad obtenida por la venta de productos o servicios. Un aumento significativo de los ingresos en comparación con períodos anteriores se considera una buena señal. Los ingresos también se denominan "línea superior" y pueden verse en la cuenta de resultados de la empresa, de la que se informa trimestral o anualmente. ABN Amro informó de que sus ingresos semestrales de 2021 fueron de 3.579 millones de euros. 

Beneficios por Acción de ABN AMRO

El beneficio por acción de una empresa se calcula dividiendo el beneficio neto de la empresa entre el número total de acciones ordinarias en circulación. La métrica muestra la cantidad de beneficios disponibles por cada acción en circulación. Si una empresa registra pérdidas, la medida calcula las pérdidas por acción. ABN AMRO registró un beneficio de 393 millones de euros en el segundo trimestre de 2021, lo que se traduce en un BPA de 0,39 euros.

Relación P/B de ABN AMRO

El P/B, o relación precio-beneficio, mide el precio de mercado de una acción en relación con sus beneficios por acción. ABN AMRO registró un beneficio de 393 millones de euros con unos beneficios por acción de 0,39 euros en el segundo trimestre de 2021, por lo que a un precio de la acción de 12 dólares, la relación P/B resulta ser de 12/0,39 = 31. En pocas palabras, harían falta 31 años de beneficios para amortizar tu inversión en esta acción.

Rentabilidad de los Dividendos de ABN AMRO

La rentabilidad de los dividendos mide la cantidad de dividendos que paga una empresa como porcentaje del precio de mercado de la acción. Salvo en 2020, cuando sufrió pérdidas, ABN AMRO repartió dividendos anuales regulares de 0,84, 1,09, 1,45 y 1,40 euros desde 2016 hasta 2019. La rentabilidad por dividendo de las acciones de ABN AMRO fue del 7,06% y del 8,63% en 2018 y 2019.

Las acciones que tienen una alta y constante rentabilidad por dividendo pagan dividendos regularmente, proporcionando a los inversores un alto rendimiento de sus inversiones. A diferencia de los inversores a largo plazo, los traders pretenden aprovechar los movimientos a corto plazo de las acciones, por lo que no se preocupan de mantener las acciones a largo plazo para obtener dividendos. 

La fecha ex-dividendo suele fijarse un día hábil antes de la fecha de registro, y los inversores que poseen las acciones al menos un día hábil antes de la fecha ex-dividendo tienen derecho a recibirlos. Normalmente, el precio de las acciones baja por el importe del dividendo en la fecha ex-dividendo, lo que garantiza que los inversores que compran las acciones durante un día sólo para obtener los dividendos no obtengan una ventaja injusta. 

Flujo de Caja de ABN AMRO

El flujo de caja de una empresa representa la posición total de efectivo de la empresa en una fecha concreta y determina si las reservas de efectivo de la empresa han aumentado o se han agotado durante el año informado. Una empresa que tiene una posición de flujo de caja neto positiva ha generado más efectivo del que ha utilizado durante el periodo informado. Puedes ver la posición de tesorería de la empresa en su estado de flujo de caja. 

El banco ABN AMRO declaró 74.499 millones de euros de efectivo y equivalentes de efectivo a 30 de junio de 2021.

¿Por qué Comprar Acciones de ABN AMRO?

El banco generó un beneficio de 393 millones de euros en el segundo trimestre de 2021, gracias a los buenos resultados operativos y al aumento de las comisiones de gestión de activos. La mejora de las perspectivas económicas dio lugar a una liberación de pérdidas por valor de 79 millones de euros en el 2.º trimestre de 2021. El ratio de Basilea III, del 18,3%, y el de Basilea IV, del 16%, mostraron una sólida posición de capital del banco. Durante el segundo trimestre de 2021, el banco aumentó su cuota de mercado en las hipotecas residenciales en un 2% (desde el 14% del segundo trimestre de 2020), lo que muestra su fuerte capacidad en el mercado. En el momento de redactar este informe, la dirección se está embarcando en la remodelación del banco a través de su triple estrategia de experiencia del cliente, sostenibilidad y preparación del banco para el futuro.     

La dirección pretende aumentar su cuota de mercado centrándose en las PYMES, las hipotecas, los clientes adinerados y la banca corporativa en los Países Bajos y el noroeste de Europa. A su vez, se centra cada vez más en aumentar el volumen de préstamos a clientes sostenibles y de inversiones ESG y de impacto, con un objetivo de aumento del 20% a cerca del 33% en 2024. Mantener las acciones de ABN AMRO puede proporcionarte los siguientes beneficios:

  • Excepto en 2020, cuando sufrió pérdidas, el banco ABN AMRO ha estado pagando buenos dividendos a sus accionistas. Por lo tanto, puedes esperar obtener generosos dividendos comprando sus acciones.
  • ABN AMRO es un banco estatal y es uno de los principales actores de los Países Bajos en banca minorista, banca comercial, banca privada y banca corporativa y de inversión. El banco se ha comprometido activamente a aumentar su participación en diferentes segmentos del mercado, lo que puede resultar en un mayor crecimiento de sus ingresos.
  • El banco disfruta de una sólida posición financiera, tal y como lo confirman sus índices de Basilea III y Basilea IV y una sólida posición de efectivo, lo que lo convierte en una perspectiva segura para la inversión.

Consejo del Experto Sobre la Compra de Acciones de ABN AMRO

Puedes considerar incluir esta acción en tu cartera para obtener dividendos constantes, pero no te sobreexpongas a una sola acción, ya que tu inversión puede subir y bajar a lo largo de los años. Puedes tomar posiciones a corto plazo en la acción si quieres jugar con los datos técnicos o quieres tradear a corto plazo. Sin embargo, siempre debes utilizar técnicas de gestión del riesgo para limitarlo antes de ejecutar cualquier operación, ya sea a largo o a corto plazo.
- Shahid Ur Rehman

5 Aspectos a Considerar al Comprar Acciones de ABN AMRO

He aquí algunas cosas que hay que tener en cuenta antes de comprar acciones de ABN AMRO.

1. Entender la Compañía 

Puedes determinar el valor de las acciones y sus perspectivas comprendiendo el modelo de negocio de la empresa, las fuentes de ingresos, los productos y servicios, los estados financieros, las áreas de riesgo, los puntos fuertes, las oportunidades y el entorno competitivo. Los inversores desinformados que compran una acción en el momento equivocado, cuando los riesgos rodean a la empresa, pueden tardar años en recuperar su inversión. Debes estudiar los estados financieros y los informes anuales de la empresa para conocer a fondo su posición en el sector.

2. Comprender los Fundamentos de la Inversión

Es importante entender y seguir los principios básicos de la inversión; estos te ayudarán a desenvolverte mucho mejor en el mercado que los inversores que no los tienen en cuenta. Por ejemplo, siempre debes diversificar el riesgo construyendo una cartera de acciones diferentes, de modo que incluso si una de tus participaciones bursátiles quiebra, las inversiones en otras acciones acudan a tu rescate. En las operaciones a corto plazo, el tamaño de tus órdenes debe corresponder a tu tolerancia al riesgo, y cada orden debe ir acompañada de un punto stop-loss que limite tus pérdidas. 

3. Eligir Cuidadosamente al Corredor

Seleccionar el tipo de corredor adecuado te ayudará mucho en tus operaciones. Deberías abrir tu cuenta con un corredor regulado para reducir el riesgo de ser estafado. Los corredores que te proporcionan acceso a una plataforma de inversión avanzada con funcionalidad móvil pueden darte una ventaja significativa, ya que puedes controlar los mercados desde cualquier lugar. Las tarifas, las comisiones y el acceso a los instrumentos de inversión son otros factores importantes que debes tener en cuenta al seleccionar un corredor.

4. Decidir Cuánto Quieres Invertir

Encontrarás muchas oportunidades de inversión, así que no pongas todo tu dinero en una sola acción pensando que es una oportunidad única en la vida. Muchos principiantes se dejan llevar por la idea de ganar dinero rápido, ya que piden fondos prestados o utilizan el apalancamiento, lo que les acarrea problemas. La clave es familiarizarse con el mercado, aprender las técnicas de gestión del dinero y calcular el tamaño de tu posición para limitar el riesgo a la baja. 

5. Decidir un Objetivo Para tu Inversión

Tu objetivo de inversión determina tu estrategia de inversión y el nivel de riesgo que adoptas. Si quieres generar beneficios rápidos, puede que tengas que utilizar el apalancamiento y asumir un mayor riesgo. Por otro lado, si quieres crear una cartera para tu jubilación, debes comprar y mantener acciones con alto potencial de crecimiento, que puedas conservar a largo plazo. Si tu objetivo es generar ingresos periódicos, puedes invertir en acciones con dividendos. 

Reflexiones Finales Sobre la Compra de Acciones de ABN AMRO

Comprar acciones de ABN AMRO te proporciona exposición a un banco holandés y al sector de la industria bancaria y financiera del mercado de valores. El banco es uno de los mayores de los Países Bajos por el valor de los activos que posee. Generó un beneficio de 393 millones de euros en el segundo trimestre de 2021, con una sólida posición en el mercado y una base de clientes en los segmentos de banca comercial, minorista, privada y corporativa y de inversión, que conforman flujos de ingresos estables. Además, el banco ofrece a sus inversores una decente rentabilidad por dividendos, por lo que puedes esperar obtener ingresos por dividendos junto con el potencial de generar plusvalías. 

Tendrás que abrir una cuenta de capital con un agente de bolsa para comprar acciones de ABN AMRO o cualquier otra acción de tu agrado. Los agentes de bolsa te permiten operar mediante plataformas inversión online que puedes utilizar en tu teléfono móvil, portátil, tableta u ordenador de sobremesa. Puedes colocar diferentes tipos de órdenes, como la orden de límite, la orden de mercado, la orden de stop-limit, la orden de stop-loss y otras órdenes especializadas. Debes colocar una orden de mercado si quieres comprar o vender al precio del mercado. Una orden limitada, en cambio, ejecuta tu orden al precio que hayas especificado si el precio de mercado se mueve hacia tu precio indicado.

Puedes aprender más sobre la inversión y encontrar información valiosa sobre muchos activos interesantes en nuestras guías. También puedes considerar la posibilidad de abrir una cuenta de demostración con un corredor de bolsa para aprender estrategias de inversión utilizando dinero virtual. 

Otras Acciones

Preguntas frecuentes

  1. Las acciones de ABN AMRO cotizan en la bolsa Euronext de Ámsterdam (AEX) como recibos de depósito. Las acciones también cotizan en el mercado extrabursátil de EEUU.

  2. Debes poseer acciones de ABN AMRO antes de la fecha ex-dividendo para poder recibir los dividendos anunciados por la junta directiva.

  3. Si tienes un horizonte de inversión a corto plazo, debes utilizar el análisis técnico y tradear con las acciones utilizando indicadores técnicos y gráficos de precios. También puedes mantenerte actualizado sobre cualquier factor que pueda influir en el mercado a corto plazo y, por lo tanto, pueda mover el precio de las acciones.

  4. Debes estudiar la estrategia de la gerencia, las métricas financieras importantes de la empresa, el entorno competitivo y muchos otros factores relacionados. Sin embargo, también debes evaluar otras acciones de la industria para determinar si la acción se cotiza a un precio de ganga y ofrece valor por su dinero.

  5. El banco pagó dividendos anuales por importe de 0,84 €, 1,09 €, 1,45 € y 1,40 € desde 2016 hasta 2019.

  6. Los bancos obtienen una parte significativa de sus ganancias totales como ingresos por intereses, por lo que las tasas de interés más altas son beneficiosas para las acciones bancarias, como ABN AMRO.