Cómo comprar acciones de Apple (AAPL) en España 2024

1. eToro

Toro se lanzó en 2007 y, desde entonces, se ha convertido en la plataforma social de trading más popular, con una base de usuarios de más de 17 millones en todo el mundo. La plataforma hace que el trading sea accesible para cualquiera y en cualquier lugar, cortejando a principiantes y expertos con su rica biblioteca de herramientas y recursos. Puede leer nuestra revisión completa de eToro aquí.

Seguridad y privacidad

eToro está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) y ha recibido sus licencias de corretaje para operar en Europa, EE.UU. y Australia de varias agencias reguladoras. 

eToro utiliza características de seguridad estándar como el cifrado SSL y el 2FA, protegiendo así la información personal y los fondos de los usuarios de una brecha de seguridad.

Tasas y características

En primer lugar, eToro es una plataforma multiactivos, es decir, los usuarios tienen acceso a más de 2.000 activos financieros como acciones, ETFs, criptodivisas, índices y más. Otra gran característica de eToro es la función de trading social que le permite unirse y conectarse con una comunidad de otros traders de todo el mundo para dar forma a sus decisiones de trading. La plataforma también cuenta con la función CopyTrader que permite copiar las estrategias de negociación de los operadores más experimentados. eToro también ofrece a sus usuarios un seguro gratuito que los protege en caso de insolvencia o de un evento de mala conducta.

eToro ofrece una comisión cero cuando se abre una posición larga y no apalancada en una acción o ETF. Sin embargo, cada retirada de fondos conlleva una comisión de 5 dólares. La plataforma también cobra una comisión por inactividad de 10 dólares cada mes si no se opera durante 12 meses.

Pros

• Función de copia de operaciones
• Facilidad de uso para operadores nuevos y experimentados
• Operación en diferentes mercados financieros
• Política de no cobrar comisiones

Cons

• La oferta de servicio al cliente es limitada.

2. Capital.com

Capital.com es un broker de activos múltiples lanzado en 2016. La plataforma tiene ahora más de 500.000 usuarios registrados con más de 5.000 millones de dólares de volumen negociado. Capital.com está construido para ayudar a las decisiones de trading con su sistema patentado de detección de sesgo comercial de IA. Puede leer nuestra revisión completa de Capital.com aquí.

Seguridad y privacidad

Capital.com está autorizada y regulada por los principales organismos reguladores, como la FCA, la ASIC, la NBRB, la FSA y la CySEC. La información de los usuarios está asegurada y encriptada por Transport Layer Security, y los fondos de los usuarios se almacenan en una cuenta separada.

Tasas y características

Los usuarios del corredor pueden acceder a más de 6100 opciones de mercado con operaciones de CFD. También ofrece materiales educativos para que sus usuarios sean mejores operadores. Capital.com también ofrece materiales educativos para ayudar a los clientes a tomar decisiones más informadas. Los clientes pueden especular con los movimientos al alza y a la baja en más de 3000 mercados. En su aplicación de trading móvil, el broker ofrece una herramienta potenciada por la IA que proporciona conocimientos de trading individualizados utilizando un algoritmo de detección para descubrir varios sesgos cognitivos.

A diferencia de muchas plataformas, Capital.com ofrece un servicio gratuito sin cargos ocultos y mantiene su política de tarifas transparentes.

Pros

• Asistencia por correo electrónico y chat las 24 horas del día
• Integración de MetaTrader
• Comercio sin comisiones

Cons

• Limitado principalmente a los CFD

3. Skilling

Skilling es un bróker multiactivo de rápido crecimiento con unas condiciones de negociación impresionantes. En sus inicios, en 2016, su enfoque principal era la inversión en el mercado de bonos, y desde entonces, ha crecido hasta crear un nuevo modelo de bolsa. Además, los usuarios pueden operar con varios activos financieros, como CFD, divisas y criptodivisas. Puede leer nuestra revisión completa de Skilling aquí.

Seguridad y privacidad

Skilling se toma muy en serio la privacidad y la seguridad de los activos de sus usuarios. Toda la información introducida en la plataforma está encriptada y sólo el personal autorizado puede acceder a ella. La plataforma también utiliza la autenticación de dos factores para proteger a sus usuarios.

Skilling está regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) y la Financial Conduct Authority (FCA), lo que significa que los clientes pueden estar seguros de la seguridad de sus activos.

Tasas y características

Skilling tiene cuatro plataformas principales: Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 y Skilling Copy. Skilling Trader está pensado para operadores de todos los niveles de habilidad y proporciona acceso a todas las herramientas de análisis de operaciones. Skilling cTrader, por su parte, está diseñado para los operadores más experimentados y se centra en la ejecución de órdenes y en las capacidades de elaboración de gráficos. MetaTrader 4 es una plataforma de negociación de divisas y CFD con una interfaz altamente personalizable. Por último, Skilling Copy es una plataforma de negociación que permite a los miembros seguir o copiar las estrategias de negociación de operadores experimentados a cambio de una cuota.

Skilling no cobra comisiones por inactividad, depósitos o retiros. Sin embargo, en las cuentas Premium se cobran comisiones por pares de divisas y metales al contado. Estas comisiones comienzan en 30 dólares por millón de dólares negociados.

Pros

• Flexibilidad y facilidad de uso.
• Acceso a Forex, CFDs, entre muchos otros
• Excelente servicio al cliente
• Alta seguridad y buena regulación

Cons

• Operación de moneda única
• No se puede acceder a él en Estados Unidos y Canadá.

Veamos con más detalle a Apple como empresa: su historia, estrategia comercial, generación de ingresos y desempeño financiero durante los últimos cinco años a partir de 2021.

Historia de Apple

Apple Computers, Inc. fue fundada el 1 de abril de 1976 por Steve Jobs, Steve Wozniak y Ronald Wayne (quien dibujó el primer logotipo de la empresa). Después de 12 días en la nueva empresa, Wayne volvió a vender sus acciones a Jobs y Wozniak por $800.

La empresa se incorporó como Apple Computer, Inc. en enero de 1977 y se hizo pública en 1980. En 1985, Wozniak dejó Apple debido a la disminución del interés en el funcionamiento diario de la empresa. Jobs también renunció para fundar NeXT, llevándose consigo a algunos compañeros de trabajo de Apple.

En la década de 1990, Apple perdió una cuota de mercado considerable frente a las PC Intel más baratas que funcionan con Microsoft Windows. Después de que la gerencia no logró rehabilitar la empresa con problemas financieros y remodelar su producto, Jobs recuperó el estatus de liderazgo y se convirtió en director ejecutivo en septiembre de 1997 después de que Apple adquiriera NeXT.

Apple volvió rápidamente a la rentabilidad tras el exitoso lanzamiento del iMac y el iPod. La empresa se expandió mediante la adquisición de numerosas empresas para ampliar su cartera de software. Su compañía pasó a llamarse Apple Inc. en 2007 para reflejar su enfoque en la electrónica de consumo. Apple lanzó la serie iPhone con elogios de la crítica y el éxito financiero, y este ha sido, con mucho, el producto más exitoso de la compañía.

¿Cuál es la estrategia de Apple?

La estrategia comercial de Apple está impulsada por una amplia diferenciación de productos, integración vertical y un enfoque centrado en el cliente. Al contar con una amplia cartera de productos, Apple ha podido ampliar su cuota de mercado, lo que le ha permitido crear nuevos nichos y llegar a nuevos consumidores. Apple también ha podido construir un ecosistema alrededor de sus productos para que funcionen bien juntos.

La integración vertical permite a la empresa diseñar, desarrollar y fabricar internamente su hardware y software. En 2020, Apple anunció que fabricaría sus chips M1 y que ya no usaría Intel para la fabricación de sus chips. Esto reduce los gastos generales, permite la flexibilidad en el diseño y reduce los problemas de la cadena de suministro que surgen del uso de un tercero para la fabricación.

En términos de relaciones con los clientes y soporte, Apple se ha esforzado por concentrarse en brindar la mejor calidad de servicio a sus clientes. Las tiendas especialmente diseñadas de Apple brindan servicios de soporte, como reparaciones. También permiten que los nuevos clientes experimenten los productos de Apple antes de realizar la compra. Esto aumenta la lealtad a la marca de la empresa.

¿Cómo gana dinero Apple?

Para el año fiscal 2020, Apple generó $274.5 mil millones en ventas con $57.4 mil millones en ingresos netos, en comparación con $260.2 mil millones en ventas y $55.3 mil millones en ingresos netos para el año fiscal 2019. Este es el ingreso más alto que la compañía ha generado en un solo año, y el impresionante desempeño se extendió a 2021. La compañía registró un ingreso trimestral récord de $89.6 mil millones en el primer trimestre de 2021, un aumento del 54 % año tras año.

iPhone sigue siendo el principal generador de ingresos. El segmento representó el 44,26 % de los ingresos totales de la empresa en 2020 y, en el primer trimestre de 2021, esta participación aumentó al 58,9 % o 66 000 millones en ventas para la empresa. El segmento de servicios es el segundo segmento más grande y de más rápido crecimiento en la empresa.

Por tamaño de mercado, América es el mayor generador de ingresos de la compañía. La región representa el 52% de los ingresos de la empresa. Si bien EE. UU. sigue siendo el mercado dominante para los productos de Apple, Asia se está poniendo al día debido a una creciente clase media con gusto por los bienes aspiracionales.

¿Cómo se ha desempeñado Apple en los últimos años?

En los cinco años hasta mayo de 2021, las acciones de Apple se han revalorizado un 461,73 %. Esto implica que si hubiera invertido $1000 en acciones de Apple alrededor de mayo de 2016, sus acciones habrían tenido un valor de $5617,30. Entre octubre y diciembre de 2018, las acciones experimentaron una de sus caídas más pronunciadas cuando el precio de las acciones de Apple cayó más del 30 %. En marzo de 2020, la acción experimentó otra fuerte caída cuando perdió el 29,4% del precio de sus acciones. Sin embargo, desde entonces la acción ha subido hasta un 153 % desde sus mínimos de marzo, con un precio máximo histórico (en el momento de escribir este artículo) de 145,09 dólares.

Sin embargo, los movimientos de precios posteriores a las ganancias sugieren que los inversores dudan cada vez más del dominio sostenido de la empresa. Los analistas se preguntan si la compañía puede continuar registrando ingresos e ingresos récord.

Esto ocurre cuando Apple está envuelta en disputas corporativas con Facebook y algunos desarrolladores de aplicaciones. La compañía también enfrenta presentaciones antimonopolio y la competencia está aumentando en el mercado de teléfonos.

Estos factores han ejercido cierta presión sobre las acciones de Apple, que se han negociado planas durante la mayor parte del año.

El análisis fundamental es un método de evaluación de un activo para conocer su verdadero valor y hacer pronósticos sobre su precio futuro. Un analista fundamental revisa diferentes factores que pueden afectar el precio de una acción, como el desempeño de la industria en general, la política gubernamental, las políticas y barreras comerciales, noticias y comunicados de prensa, análisis de la competencia, entre otros. Esto permite al analista alcanzar una valoración adecuada de las acciones e invertir en consecuencia.

Los analistas fundamentales utilizan ciertos índices financieros para analizar el valor de una acción. Estos índices incluyen el índice P/E, ingresos, ganancias, ganancias por acción, rendimiento de dividendos y flujo de caja, como se indica a continuación.

Ingresos de Apple

Los ingresos de una empresa se refieren a la cantidad total de dinero generado por los servicios ofrecidos o los bienes vendidos. Es el dinero obtenido de la venta de bienes y servicios dentro de un período contable determinado. Los analistas se refieren a ella como la "línea superior" porque se encuentra en la parte superior del estado de resultados.

Por lo general, puede encontrar el estado de resultados de una empresa en su sitio web corporativo. Para el año fiscal 2020, Apple generó $274,500 millones en ventas (con $57,400 millones en ingresos netos) en comparación con $260,200 millones en ventas (y $55,300 millones en ingresos netos) para el año fiscal 2019.

Fuente: Yahoo Finanzas

Ganancias por acción de Apple

Los analistas financieros y los inversores utilizan las ganancias por acción (EPS) para sopesar la solidez financiera de una empresa. Se considera que es una de las variables más importantes para determinar el valor de una acción. Muchos inversionistas todavía ven a las EPS como un indicador de la rentabilidad de una empresa. EPS se calcula dividiendo la utilidad de la empresa por las acciones en circulación de su capital social.

Un EPS más alto significa que una empresa obtuvo más ganancias para sus accionistas. Para 2020, el EPS anual de Apple fue de $ 3,28, un aumento del 10,44 % con respecto a 2019. Apple EPS para el trimestre que finalizó el 31 de marzo de 2021 fue de $ 1,40, un aumento del 118,75 % año tras año.

Ratio P/E de Apple

La relación precio-beneficio (P/E) es otra métrica ampliamente utilizada por los analistas e inversores fundamentales para determinar el valor de la valoración de una acción. Es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y sus ganancias por acción (EPS). La relación P/E brinda a los inversores una mejor idea del valor de la empresa, ya que muestra las expectativas del mercado y el precio que está dispuesto a pagar por las ganancias futuras.

Generalmente, un P/E alto sugiere que el precio de una acción es alto en relación con las ganancias y puede estar sobrevaluado. Indica que los inversores esperan un mayor crecimiento de las ganancias en el futuro, por lo que están dispuestos a pagar un precio de acción más alto hoy. Por el contrario, un P/E bajo podría indicar que el precio actual de las acciones es bajo en relación con las ganancias y posiblemente está infravalorado. Las acciones de crecimiento suelen tener un P/E alto porque los inversores esperan mayores rendimientos futuros. Esto es diferente a las acciones de valor que tienen una relación p/e más baja porque los inversores no están dispuestos a pagar un precio de acción más alto hoy por ganancias futuras.

La relación P/E de Apple el 6 de mayo de 2021 era de 28,75, lo cual es justo para una empresa de tecnología. Sin embargo, el P/E no tiene en cuenta la tasa de crecimiento de las ganancias de la empresa. La relación PEG, que mide la relación entre la relación P/E y el crecimiento de las ganancias, puede proporcionar una historia más completa que la relación P/E por sí sola.

Rendimiento de dividendos de Apple

La rentabilidad por dividendo es una relación financiera que mide el valor anual de los dividendos que paga una empresa en relación con el precio de las acciones de sus acciones. El dividendo por acción es el pago de dividendos anual total de la empresa, dividido por el número total de acciones en circulación. Una empresa con una alta rentabilidad por dividendo paga una parte sustancial de sus beneficios en forma de dividendos.

Si es un inversor de valor o busca ingresos por dividendos, la rentabilidad por dividendo es una métrica importante a tener en cuenta. Los rendimientos de los dividendos están inversamente relacionados con el precio de las acciones. Cuando el precio de una acción sube, su rendimiento por dividendo cae y viceversa, razón por la cual el rendimiento por dividendo de las acciones golpeadas a menudo parece inusualmente alto.

El pago de dividendos actual de los últimos doce meses (TTM) para Apple al 6 de mayo de 2021 fue de $ 0,82, lo que hace que el rendimiento del dividendo sea del 0,64%.

Flujo de efectivo de Apple

El flujo de efectivo se refiere al aumento o disminución en la cantidad de efectivo que una empresa tiene para sus operaciones. Resume la cantidad de efectivo y equivalentes de efectivo que ingresan y salen de una empresa.

En finanzas, el término se utiliza para describir la cantidad de efectivo (moneda) que se genera o consume en un período determinado. El estado de flujo de efectivo mide qué tan bien una empresa administra su posición de efectivo: cuánto efectivo genera para pagar sus obligaciones de deuda y financiar sus gastos operativos.

El estado de flujo de efectivo complementa el balance y el estado de resultados. Ayuda a los inversores a comprender cómo funcionan las operaciones de una empresa, de dónde proviene su dinero y cómo se gasta el dinero. Puede ayudar a los inversores a determinar si una empresa tiene una base financiera sólida. Según su último informe de ganancias, Apple tiene un flujo de efectivo libre de los últimos doce meses de $90,47 mil millones al momento de escribir este artículo.

¿Por qué comprar acciones de Apple?

Hay muy pocas empresas que puedan igualar las hazañas financieras de Apple. La compañía continúa reportando crecimiento en todos sus segmentos de negocios. Apple ha demostrado que una gran empresa puede seguir creciendo, expandiéndose y creando más nichos de mercado. Desde 2016, las acciones de Apple han producido una rentabilidad media a tres meses del 3,5 %. La empresa también está posicionada para beneficiarse de la revolución 5G.

Aquí hay algunas razones para comprar acciones de Apple:

• Apple es la empresa más valiosa del mundo
• Es una marca de confianza con una amplia cartera de productos.
• Es el líder del mercado en innovación y productos digitales.
• Ha aumentado consistentemente los pagos de dividendos
• Tiene alrededor de $ 195 mil millones en reservas de efectivo.

Antes de invertir en Apple, hay ciertos factores que debe considerar. La relevancia de estos factores varía entre los inversionistas según su conocimiento de inversión, tiempo y capital. Esta sección describe cinco cosas que debe tener en cuenta antes de comprar acciones de Apple.

1. Comprender la empresa

Los inversores legendarios Warren Buffett y Peter Lynch son famosos por decirles a los inversores que compren lo que saben. Buffett sugiere invertir en empresas que entiendas lo suficiente como para explicar cómo ganan dinero (es decir, el modelo de negocios de la empresa). Aconseja a los inversores que construyan un círculo de competencia e inviertan en acciones que se encuentren dentro de ese círculo. Es más probable que tome decisiones informadas cuando invierte en lo que sabe.

Si bien comprar lo que sabe es ciertamente relevante, en términos de consejos prácticos de inversión, la familiaridad no es suficiente. Debe estudiar el balance de la empresa y la dirección financiera general para valorar la empresa adecuadamente.

2. Comprender los conceptos básicos de la inversión

El panorama de inversión puede ser extremadamente dinámico y vertiginoso. Aquellos que se toman el tiempo para comprender los principios básicos pueden ganar significativamente a largo plazo. Comprender los conceptos básicos de la inversión es similar a aprender un nuevo idioma. Pero una vez que lo domine, comprenderá mejor cómo invertir su dinero y administrar los riesgos.

La gestión de riesgos, la diversificación de la cartera de inversiones, el análisis fundamental, el uso de gráficos y herramientas técnicas, y el conocimiento de las métricas de evaluación básicas lo llevarán muy lejos con la inversión.

3. Elija cuidadosamente a su corredor

Cuando se trata de decidirse por un bróker, no hay una elección clara, ya que su elección de bróker dependerá de muchos factores. No obstante, hay cosas generales que debe considerar al decidirse por un corredor, e incluyen la facilidad de pago, la seguridad, el acceso al intercambio, las comisiones, la experiencia del usuario y la red de soporte. Algunos corredores requieren un depósito mínimo antes de que pueda comenzar a usar su plataforma de operaciones, mientras que otros no. Algunos tienen un diferencial de oferta y demanda más alto que otros, mientras que algunos pueden no ofrecer opciones o operaciones de margen. Es importante que primero aclare su estilo de inversión y sus objetivos, antes de elegir el corredor adecuado para usted.

4. Decide cuánto quieres invertir

Decidir la cantidad a invertir depende de sus objetivos de inversión, el capital disponible, el apetito por el riesgo y cuánto tiempo desea poseer el activo. La regla de oro es nunca invertir lo que no puede permitirse perder.

Es mucho mejor ver la inversión como una forma de ahorro en lugar de un negocio que ofrece un flujo de efectivo estable para su sustento. La mayoría de los planificadores financieros recomiendan invertir entre el 10 % y el 15 % de sus ingresos anuales en planes de inversión a largo plazo, como una pensión.

5. Decida una meta para su inversión

Siempre es apropiado adjuntar una meta para cada una de tus inversiones, ya que te ayuda a mantenerte motivado. Tal vez desee invertir para su jubilación o para pagar la matrícula universitaria de sus hijos. Sea lo que sea, tener una meta para su inversión le recuerda por qué invierte dinero en una acción y le ayuda a practicar la paciencia.

Además, debe tener una estrategia para lograr su objetivo. Su estrategia determina cuándo compra y cuándo vende las acciones.

En resumen, Apple debería seguir desempeñando un papel de liderazgo en los mercados de tecnología portátil y de telefonía móvil. La compañía también está a la vanguardia de la adopción de tecnología 5G. A medida que continúa siendo innovador y crea nuevos nichos de mercado, es probable que Apple mantenga su posición de liderazgo entre las empresas tecnológicas. Puede poseer acciones de Apple a través de un corredor de bolsa.

Para invertir en acciones de Apple en este momento, todo lo que necesita es registrarse en la cuenta de negociación de acciones de un corredor de bolsa, depositar fondos en su cuenta, seleccionar Apple de la lista categorizada de acciones y colocar una orden de mercado o una orden limitada para comprar las acciones.

Si cree que aún no está listo para invertir en este momento, puede continuar estudiando la empresa y leyendo nuestras otras guías, como Cómo funciona el mercado de valores, La diferencia entre el análisis fundamental y técnico, Psicología del mercado y mucho más sobre Comprar Acciones.